A resposta curta
Todo banco grande deixa você exportar a fatura, em CSV ou PDF. Com o arquivo em mãos, você lança o mês inteiro de uma vez em vez de digitar quarenta linhas.
Onde encontrar, por banco:
- Nubank: App, Fatura, Exportar, CSV
- Itaú: Internet Banking, Extrato, Download CSV
- Bradesco: Net Empresa, Extrato, Exportar
- Inter: App, Extrato, Exportar
- C6: App, Fatura, Compartilhar, CSV
Por que importar muda o jogo
Registrar gasto no momento em que acontece é o ideal, mas ninguém começa perfeito. Quase todo mundo passa os primeiros meses com buracos no histórico.
A importação resolve o retrato. Em vez de você lembrar do que gastou em julho, o arquivo do banco lembra por você, com valor e data corretos.
E retrato completo importa por um motivo prático: padrão só aparece no conjunto, e é assim que se para de estourar a fatura. Cinco pedidos de comida de 40 reais espalhados no mês não chamam atenção. Somados, viram 200 reais que ninguém tinha percebido.
CSV ou PDF: qual usar
CSV é um arquivo de texto com uma linha por transação. É o formato mais limpo e o que menos erra, porque os valores já vêm separados.
PDF é a fatura visual, aquela mesma que você recebe por e-mail. Serve quando o banco não oferece CSV, e hoje dá para extrair as transações dele também.
Se o banco oferecer os dois, prefira CSV.
O que conferir depois de importar
Importação nunca é perfeita, e vale checar três coisas:
Duplicatas. Se você já tinha registrado alguns gastos na mão, eles podem aparecer duas vezes.
Sinal invertido. Estorno e pagamento de fatura às vezes entram como despesa quando deveriam ser crédito.
Categorias. A categorização automática acerta a maioria, mas nomes de estabelecimento estranhos podem cair no lugar errado.
Cinco minutos de conferência valem mais que uma hora de digitação.
Fotografar em vez de exportar
Tem um caminho mais curto ainda quando o banco complica a exportação: fotografar a fatura.
No PouPig você abre a importação, escolhe fotografar, aponta a câmera para a fatura, seja na tela do outro app ou no papel, e o modelo lê o documento e devolve as transações com data, valor e categoria.
Funciona igual com um PDF salvo no celular.
Perguntas frequentes
O CSV do meu banco não é aceito, e agora? Formatos variam. Se o arquivo não entrar, o caminho é exportar em PDF ou fotografar a fatura, que não dependem de layout específico.
Importar apaga o que eu já tinha registrado? Não. A importação adiciona. Por isso vale conferir duplicatas quando você já vinha registrando na mão.
Dá para importar vários meses de uma vez? Dá, e vale a pena no começo. Três meses de histórico já são suficientes para o padrão de gasto aparecer.
Meus dados ficam seguros? O arquivo serve para extrair as transações e o que fica guardado é o lançamento: data, descrição, valor e categoria. Você pode exportar tudo ou apagar a conta a qualquer momento.